REIT Asia selain Jepang juga bisa efektif sebagai lindung nilai inflasi, kata Lum. Ia menjelaskan: “Sewa yang mendasari REITs di Asia kecuali Jepang lebih pendek dibandingkan dengan pasar negara maju. Ketika inflasi terjadi karena harga komoditas yang lebih tinggi, tuan tanah dapat menaikkan harga sewa karena sewa mereka diperbarui untuk menyesuaikan dengan tren inflasi.”
Selain itu, aset REIT Asia selain Jepang sering kali berlokasi di pasar dengan PDB dan prospek pertumbuhan ekonomi yang lebih kuat. “Pertumbuhan yang lebih kuat memberikan penyewa kemampuan finansial yang lebih baik untuk membayar sewa yang lebih tinggi,” kata Lum.
Seperti semua investasi lainnya, berinvestasi di REIT Asia selain Jepang bukannya tanpa risiko. “Resesi di Amerika Serikat dan perekonomian Asia selain Jepang, serta kenaikan suku bunga AS lebih dari yang diperkirakan, dapat mempengaruhi kinerja REITs Asia selain Jepang,” kata Lum.
AKSES KE REIT ASIA EX JAPAN MELALUI ETF
Selain memasukkan uang ke REIT individu, investor dapat mempertimbangkan untuk membeli REIT melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Yang pertama mengumpulkan uang investor ke dalam portofolio aset real estat yang menghasilkan pendapatan, sedangkan yang kedua mengumpulkan uang ke dalam portofolio REIT dengan melacak indeks REIT tertentu.
“REIT ETF memungkinkan investor untuk berinvestasi secara pasif di REIT tanpa memilih dan memantau REIT individual. Jenis investasi ini juga dikelola secara profesional – penyeimbangan kembali portofolio dan aksi korporasi ditangani oleh penerbit ETF,” kata Mr Lum.
Dia menambahkan bahwa faktor-faktor ini membuat REIT ETF sangat cocok untuk investor pemula yang mungkin tidak memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk memilih REIT individu, dan investor yang kekurangan waktu yang tidak memiliki bandwidth untuk secara aktif mengelola portofolio REIT individu.
“Keuntungan lain mengakses portofolio REIT adalah investor dapat mencapai diversifikasi dengan jumlah investasi yang lebih rendah dan biaya yang lebih rendah. Selain itu, para investor mempunyai kesempatan untuk memanfaatkan berbagai REITs Asia selain Jepang, yang merupakan salah satu kelas aset dengan pertumbuhan tercepat dalam hal kedalaman dan luasnya penawaran,” kata Mr Lum.
BELI KE REIT ETF
Investor yang ingin membeli REIT ETF harus memperhatikan bahwa instrumen keuangan tersebut akan dikenakan biaya pengelolaan ETF, selain biaya pengelolaan REIT individu. “Untuk menutupi pembayaran biaya manajemen dan pengeluaran dana lainnya, REIT ETF akan selalu menawarkan imbal hasil yang mendekati, namun lebih rendah dari indeks yang dilacaknya,” kata Lum.
Hal ini berpotensi dapat diatasi dengan memilih REIT ETF yang menetapkan harga biaya pengelolaannya secara kompetitif. Salah satu opsi yang perlu dipertimbangkan adalah NikkoAM-StraitsTrading Asia ex Japan REIT ETF. Ini adalah REIT ETF terbesar yang saat ini terdaftar di pasar SGX, dengan aset yang dikelola senilai S$350 juta per 31 Oktober 2022.
ETF memberikan akses yang terjangkau ke portofolio REIT Asia selain Jepang yang luas, dengan biaya manajemen sebesar 0,5 persen dan rasio biaya total dibatasi sebesar 0,55 persen. Ia juga membayar dividen triwulanan kepada investor*. ETF melacak FTSE EPRA Nareit Asia ex Japan REITs 10 persen Capped Indexyang diukir dari Seri Indeks Real Estat Global FTSE EPRA Nareit – yang terakhir ini banyak digunakan oleh investor institusi dan ritel sebagai tolok ukur global untuk aset properti yang tercatat di bursa.
Manajer investasi Nikko AM Asia telah memiliki sejarah panjang sebagai salah satu manajer aset terbesar di Asia. Organisasi ini baru-baru ini diakui oleh platform digital keuangan The Asset sebagai penyedia ETF terbaik di Singapura pada tahun 2022.
Investor Singapura dapat berinvestasi di NikkoAM-StraitsTrading Asia ex Japan REIT ETF dengan sejumlah uang tunai atau melalui paket tabungan reguler di bank lokal, termasuk Bank DBS Dan POSB, mulai dari S$100 per bulan. Karena ETF termasuk dalam skema investasi Central Provident Fund (CPF), dana dari Rekening Biasa CPF seseorang dapat digunakan untuk berinvestasi di ETF, sebagai alternatif untuk membeli saham langsung dari pasar.
Ingin mempelajari lebih lanjut? Mengunjungi NikkoAM-StraitsTrading Asia ex Japan REIT ETF.
*Distribusi tidak dijamin dan merupakan kebijaksanaan mutlak manajer.
Dokumen ini hanya untuk tujuan informasi, tanpa memperhatikan tujuan investasi spesifik, situasi keuangan, dan kebutuhan spesifik orang tertentu. Nasihat keuangan tidak boleh diandalkan. Anda harus meminta nasihat dari penasihat keuangan sebelum melakukan investasi apa pun. Jika Anda memilih untuk tidak melakukannya, sebaiknya pertimbangkan apakah investasi yang dipilih cocok untuk Anda.
Kinerja masa lalu atau prediksi, proyeksi, atau prakiraan apa pun bukan merupakan indikasi kinerja masa depan. Nilai unit dan pendapatan darinya bisa turun atau naik. Investasi pada Reksa Dana mempunyai risiko investasi, termasuk kemungkinan hilangnya jumlah pokok yang diinvestasikan. Anda harus membaca prospektus yang relevan (termasuk peringatan risiko) dan lembar ikhtisar produk Reksa Dana, yang tersedia dan dapat diperoleh dari distributor yang ditunjuk Nikko AM Asia atau di nikkoam.com.sg sebelum memutuskan apakah akan berinvestasi pada Reksa Dana tersebut.
Nikko AM Asia tidak bertanggung jawab atas segala kerugian, tidak langsung atau konsekuensial, yang timbul dari penggunaan atau ketergantungan pada dokumen ini. Iklan ini belum ditinjau oleh Otoritas Moneter Singapura.
Nikko Asset Management Asia Terbatas. Nomor registrasi 198202562H.
Membaca penafian penuh.