SINGAPURA/LONDON: Standard Chartered menaikkan target kinerjanya, mengumumkan pembelian kembali saham baru senilai $1 miliar dan membukukan kenaikan laba tahunan sebesar 28 persen seiring kenaikan suku bunga global yang meningkatkan pendapatan pinjamannya.
StanChart mengatakan hampir setengah dari total pertumbuhan pendapatan sebesar 10 persen berasal dari bunga, karena kenaikan suku bunga oleh bank sentral yang bertujuan untuk mengendalikan inflasi memungkinkan bank untuk membebankan biaya lebih banyak kepada peminjam setelah satu dekade suku bunga mendekati nol.
Bank yang berfokus pada Asia, Afrika dan Timur Tengah, yang telah menjadi subyek spekulasi pengambilalihan terkait First Abu Dhabi Bank (FAB), mengatakan pembelian kembali saham terbarunya akan segera dimulai.
Sahamnya naik 3,5 persen di Hong Kong setelah pengumuman tersebut, sementara sahamnya yang terdaftar di London dibuka 2 persen lebih tinggi.
“Kami meningkatkan ekspektasi kami dan sekarang menargetkan pengembalian ekuitas nyata mendekati 10 persen pada tahun 2023, melampaui 11 persen pada tahun 2024, dan terus tumbuh setelahnya,” kata Bill Winters, CEO, dalam sebuah pernyataan.
StanChart yang berkantor pusat di London sebelumnya menargetkan 10 persen pada tahun 2024. Pengembalian ekuitas adalah ukuran profitabilitas utama bagi bank.
Saham StanChart telah didorong oleh spekulasi pengambilalihan baru tahun ini, namun Winters mengatakan kepada wartawan bahwa bank tersebut “tidak memiliki komitmen dan belum mencari komitmen apa pun dari siapa pun dan” dengan senang hati memenuhi target “nya sendiri.
StanChart, yang menghasilkan sebagian besar keuntungannya di Asia, melaporkan laba menurut undang-undang sebelum pajak sebesar $4,3 miliar pada tahun 2022, di bawah rata-rata perkiraan analis sebesar $4,73 miliar yang dikumpulkan oleh bank tersebut, namun merupakan laba tahunan tertinggi sejak tahun 2013.
Namun, bank tersebut melaporkan serangkaian kemunduran di pasar utamanya, Tiongkok, di mana pembatasan ketat COVID-19 telah mencekik perekonomian.
Perusahaan ini mencatat penurunan nilai sebesar $582 juta untuk perkiraan kredit macet di pasar real estate yang sedang bermasalah di negara tersebut, sehingga keseluruhan penurunan nilai menjadi lebih tinggi dari perkiraan sebesar $838 juta.
StanChart juga mengalami kerugian sebesar $308 juta yang disebabkan oleh “tantangan industri” pada investasinya di China Bohai Bank, sebuah pemberi pinjaman yang berbasis di kota pesisir utara Tianjin.
Pembatasan COVID-19, yang kini mulai dicabut di Tiongkok, juga membatasi penjualan produk pengelolaan kekayaan secara tatap muka, sehingga berkontribusi terhadap penurunan pendapatan unit tersebut sebesar 17 persen karena klien juga menjadi lebih menghindari risiko.
Bisnis pasar keuangan StanChart adalah salah satu hal yang menarik dari kinerja bank secara keseluruhan, melaporkan rekor pendapatan naik 21 persen karena pasar yang bergejolak mendorong aktivitas perdagangan yang heboh.
PEKERJAAN MUSIM DINGIN
Meskipun hasil StanChart lebih baik dibandingkan beberapa pesaingnya, Winters, kepala bank besar Eropa yang paling lama menjabat, masih memiliki pekerjaan yang harus diselesaikan.
Saham StanChart berada sekitar 25 persen di bawah level ketika Winters mengambil alih pada bulan Juni 2015, sementara saham saingannya HSBC Holdings datar dan indeks acuan FTSE naik sekitar 15 persen.
Winters, yang berusaha menenangkan pemegang saham dengan fokus pada pertumbuhan setelah bertahun-tahun melakukan pemotongan biaya, mengatakan dia “tidak punya rencana” untuk memicu proses suksesi bank dengan menetapkan batas waktu kepergiannya.
Dia juga mengatakan para investor tidak perlu khawatir mengenai paparan terhadap Grup Adani India, sebuah konglomerat yang sahamnya kehilangan nilai pasar sekitar $100 miliar setelah laporan kritis short seller AS mengenai keuangannya.
Adani menyebut StanChart di antara bank-bank lain karena bank tersebut memuji hubungan dengan pemodal global sebagai bantahan panjang terhadap klaim short seller tersebut.