SHANGHAI: Manajer aset global yang mendirikan toko di Tiongkok sedang bergulat dengan penipuan yang merajalela di mana penipu online menipu investor untuk mendapatkan keuntungan besar menggunakan merek dan logo mereka, sebuah praktik yang dikenal di pasar sebagai “pembantaian babi”.
Fidelity International dan Neuberger Berman, yang meluncurkan produk reksa dana pertama mereka di Tiongkok, mengatakan bahwa mereka sedang memerangi penipu yang menggunakan merek mereka untuk mengumpulkan uang secara ilegal melalui Internet dan media sosial.
Pendatang baru lainnya, termasuk Van Eck dan Alliance Bernstein, juga menjadi korban penipu yang paham teknologi dan bermain kucing-kucingan dengan polisi.
Penipuan semacam itu telah meluas sehingga regulator sekuritas Tiongkok mengeluarkan pernyataan langka pada hari Kamis yang memperingatkan investor terhadap skema penggalangan dana yang mengaku berasal dari manajer aset asing.
Kejahatan online menambah risiko reputasi bagi para manajer aset global yang sudah terguncang akibat sengketa merek dagang, kekhawatiran geopolitik, dan persaingan ketat di Tiongkok.
Popularitas penipuan semacam ini – yang namanya diambil dari praktik penggemukan babi sebelum disembelih – menunjukkan betapa laparnya para investor akan keuntungan dalam perekonomian dengan pilihan alokasi terbatas, dan bahwa kerugian akibat penipuan online di Tiongkok rendah.
“Ini cukup menjengkelkan,” kata Yin Ge, seorang pengacara di Kantor Hukum Han Kun, yang membantu klien manajer asetnya menangani korban di Tiongkok – seringkali dari kota-kota kecil – yang mengincar institusi “nama besar” setelah mereka melakukan penipuan.
“Ada terlalu banyak penipu di Tiongkok… dan penyelidik mungkin tidak memiliki teknologi dan sumber daya manusia yang memadai untuk menghancurkan setiap kasus.”
PRODUK MAAIDEN
Fidelity International, yang akan meluncurkan reksa dana pertamanya di Tiongkok pada tanggal 3 April, mengatakan di situs webnya bahwa nama dan logonya digunakan “secara tidak pantas” di beberapa situs web dan aplikasi media sosial di Tiongkok.
“Kami ingin mengingatkan investor bahwa mereka harus waspada terhadap skema investasi palsu yang berpura-pura bertindak atas nama institusi terkenal dan mapan, seperti Fidelity, untuk mendapatkan legitimasi.”
Neuberger Berman, yang meluncurkan dana ritel pertamanya di Tiongkok minggu ini, mengatakan bahwa namanya digunakan oleh penipu untuk mengumpulkan uang secara ilegal melalui situs web, grup WeChat, dan aplikasi seluler.
Neuberger Berman mengatakan dalam sebuah pernyataan pada bulan Oktober bahwa dia melaporkan masalah tersebut ke polisi, yang sedang menyelidikinya.
“Penipu menjamur ketika perekonomian sedang buruk,” kata seorang eksekutif di sebuah konsultan yang melayani manajer aset global di Tiongkok.
Eksekutif tersebut, yang menolak disebutkan namanya, mengatakan bahwa para penipu akan berusaha memanfaatkan berita mengenai merek dana asing yang memasuki Tiongkok, dengan menargetkan investor yang lebih mudah tertipu di kota-kota kecil dan provinsi.
“Penipu dan pembelajar seumur hidup… beberapa orang yang paham teknologi bahkan akan menyalin program dari situs web pengelola keuangan asing,” katanya. “Kemungkinan tertangkap sangat kecil, sehingga kerugian yang ditimbulkan akibat penipuan online sangat rendah.”
PENYembelihan BABI
Tidak ada perkiraan resmi mengenai besarnya penipuan “penyembelihan babi” yang menargetkan manajer aset luar negeri, namun sebuah sumber yang mengetahui langsung mengatakan bahwa Van Eck telah bergulat dengan beberapa gelombang penipuan online sejak pertengahan tahun lalu.
Penipuan yang menggunakan merek Van Eck pertama kali berasal dari provinsi KwaZulu-Natal di selatan Tiongkok dan provinsi Guangxi di barat daya, dan kemudian muncul di provinsi Sichuan tengah, kata sumber itu. Penipu biasanya menutup operasinya setelah uang terkumpul.
Di situs webnya, Van Eck mengatakan beberapa penipu menggunakan mereknya untuk memikat investor dengan “pengembalian tinggi” dan “risiko rendah” ke dalam skema yang dirancang dengan cermat.
Seorang korban penipuan merek Van Eck, yang menolak disebutkan namanya, mengatakan suaminya termasuk di antara sekitar 300 investor yang bersatu dalam gugatan kelompok untuk mencoba menutup kerugian mereka dengan melaporkan ke polisi. Beberapa orang dalam kelompok tersebut ditipu beberapa juta yuan ($435.000).
Alliance Bernstein, yang sedang mencari izin dana ritel di Tiongkok, tahun lalu “dengan tegas” mendesak para investor untuk “sangat waspada” terhadap skema penipuan yang menggunakan nama perusahaan tersebut.
Pengacara Ge mengatakan deklarasi semacam itu merupakan sarana penting bagi institusi untuk melindungi reputasi mereka.
“Kami juga meminta investor untuk melakukan uji tuntas dasar sebelum menyetorkan uangnya.”
($1 = 6,9001 yuan renminbi Tiongkok)