Penarikan klien meningkat pada hari Minggu lalu setelah Changpeng Zhao, CEO bursa kripto raksasa Binance, mengatakan Binance akan menjual seluruh sahamnya di token digital FTX, senilai setidaknya US$580 juta, “karena pengungkapan baru-baru ini”. Empat hari sebelumnya, outlet berita CoinDesk melaporkan bahwa sebagian besar aset Alameda sebesar US$14,6 miliar disimpan dalam token tersebut.
Minggu itu, Bankman-Fried mengadakan pertemuan dengan beberapa eksekutif di ibu kota Bahama, Nassau, untuk menghitung berapa banyak pembiayaan luar yang dia perlukan untuk menutupi kekurangan FTX, kata dua orang yang mengetahui keuangan FTX.
Bankman-Fried mengonfirmasi kepada Reuters bahwa pertemuan itu telah terjadi.
Bankman-Fried menunjukkan beberapa spreadsheet kepada kepala tim regulasi dan hukum perusahaan yang mengungkapkan FTX telah memindahkan dana klien sekitar US$10 miliar dari FTX ke Alameda, kata kedua orang tersebut. Spreadsheet menunjukkan berapa banyak uang yang dipinjamkan FTX ke Alameda dan untuk apa uang itu digunakan, kata mereka.
Dokumen tersebut menunjukkan bahwa antara US$1 miliar hingga US$2 miliar dari dana tersebut tidak diperhitungkan dalam aset Alameda, kata sumber tersebut. Spreadsheet tidak menunjukkan ke mana uang tersebut dipindahkan, dan sumber mengatakan mereka tidak mengetahui apa yang terjadi dengan uang tersebut.
Dalam penyelidikan selanjutnya, tim hukum dan keuangan FTX juga mengetahui bahwa Bankman-Fried telah menerapkan apa yang digambarkan oleh kedua orang tersebut sebagai “pintu belakang” ke dalam sistem akuntansi FTX, yang dibangun menggunakan perangkat lunak khusus.
Mereka mengatakan “pintu belakang” memungkinkan Bankman-Fried untuk melaksanakan perintah yang dapat mengubah catatan keuangan perusahaan tanpa memberi tahu orang lain, termasuk auditor luar. Pengaturan ini berarti bahwa perpindahan dana sebesar US$10 miliar ke Alameda tidak meningkatkan kepatuhan internal atau tanda bahaya akuntansi di FTX, kata mereka.
Dalam pesan teksnya kepada Reuters, Bankman-Fried membantah menerapkan “pintu belakang”.
Komisi Sekuritas dan Bursa AS sedang menyelidiki penanganan dana pelanggan FTX.com, serta aktivitas pinjaman kripto, sumber yang mengetahui penyelidikan tersebut mengatakan kepada Reuters pada hari Rabu. Departemen Kehakiman dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi juga sedang menyelidikinya, kata sumber itu.
Kebangkrutan FTX merupakan perubahan haluan yang menakjubkan bagi Bankman-Fried. Pria berusia 30 tahun ini mendirikan FTX pada tahun 2019 dan menjadikannya salah satu bursa kripto terbesar, dengan kekayaan pribadi diperkirakan hampir US$17 miliar. FTX bernilai US$32 miliar pada bulan Januari, dengan investor termasuk SoftBank dan BlackRock.
Krisis ini menimbulkan gaung di dunia kripto, dengan harga koin-koin besar anjlok. Dan keruntuhan FTX mirip dengan keruntuhan bisnis besar sebelumnya.
FTX mengatakan pada hari Jumat bahwa pihaknya telah menyerahkan kendali perusahaan kepada John J Ray III, spesialis restrukturisasi yang menangani likuidasi Enron Corp – salah satu kebangkrutan terbesar dalam sejarah.