:Pertukaran kripto terbesar di dunia Binance dan CEO serta pendirinya Changpeng Zhao digugat oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) pada hari Senin karena mengoperasikan apa yang diklaim regulator sebagai pertukaran “ilegal” dan program kepatuhan “palsu”.
CFTC menggugat Binance, Zhao dan mantan pejabat tinggi kepatuhannya dengan “penghindaran yang disengaja” terhadap hukum AS, “sambil terlibat dalam strategi arbitrase peraturan yang diperhitungkan untuk keuntungan komersial mereka.”
Zhao, seorang miliarder yang lahir di Tiongkok dan pindah ke Kanada pada usia 12 tahun, menyebut keluhan CFTC “tidak terduga dan mengecewakan.”
“Pada peninjauan awal, pengaduan tersebut tampaknya berisi pernyataan fakta yang tidak lengkap, dan kami tidak setuju dengan karakterisasi dari banyak masalah yang dituduhkan dalam pengaduan tersebut,” kata Zhao dalam sebuah pernyataan.
Gugatan tersebut muncul di tengah tindakan keras yang lebih luas dan semakin besar terhadap perusahaan kripto. Selama bertahun-tahun, jaksa dan penyelidik sipil AS telah menargetkan perusahaan kripto karena penawaran ilegal dan kegagalan mematuhi aturan yang dirancang untuk mencegah aktivitas ilegal. Namun laju aktivitas pemerintah tersebut telah meningkat akhir-akhir ini.
Dalam pengaduannya pada hari Senin, CFTC mengatakan bahwa setidaknya sejak Juli 2019 hingga saat ini, Binance “menawarkan dan mengeksekusi transaksi derivatif komoditas atas nama warga AS” yang melanggar hukum AS.
Program kepatuhan Binance “tidak efektif” dan perusahaan tersebut, yang dipimpin oleh Zhao, mengarahkan karyawan dan pelanggan untuk menghindari pemeriksaan kepatuhan, kata CFTC, mengutip sejumlah praktik yang pertama kali dilaporkan oleh Reuters dalam serangkaian investigasi terhadap bursa tersebut tahun lalu.
CFTC juga menuduh mantan kepala kepatuhan Binance, Samuel Lim, “membantu dan bersekongkol” dalam pelanggaran Binance. Lim tidak segera menanggapi panggilan dan pesan dari Reuters.
Juru bicara Binance, yang mendominasi sektor aset digital global, mengatakan perusahaannya akan terus “bekerja sama” dengan regulator.
Binance telah melakukan “investasi yang signifikan” untuk memastikan tidak ada pengguna AS di platformnya, kata juru bicara itu.
Ketua CFTC Rostin Behnam mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa para eksekutif Binance telah mengetahui selama bertahun-tahun “mereka melanggar peraturan CFTC dan secara aktif berupaya untuk menjaga aliran uang dan menghindari kepatuhan.”
CFTC bertanggung jawab untuk mengawasi pasar komoditas dan derivatif, termasuk Bitcoin. Perusahaan seperti pialang yang memfasilitasi perdagangan produk semacam itu oleh klien AS harus mendaftar pada agen tersebut.
Reuters melaporkan pada bulan Desember bahwa Departemen Kehakiman AS telah menyelidiki Binance atas kemungkinan pencucian uang dan pelanggaran sanksi sejak 2018. Binance telah memproses setidaknya $10 miliar pembayaran untuk penjahat dan perusahaan yang berusaha menghindari sanksi AS, menurut temuan Reuters.
Mata uang kripto Binance, BNB, yang terbesar keempat di dunia berdasarkan ukuran pasar, turun sekitar 4 persen karena berita tersebut.
Dalam tweet Senin sore, Zhao menulis “4” – referensi ke postingan sebelumnya yang mencantumkan “Anjuran dan Larangan” untuk tahun 2023. Item keempat dalam daftar adalah “Abaikan FUD, berita palsu, serangan,” menggunakan akronim untuk “ketakutan, ketidakpastian, dan keraguan” yang sering digunakan dalam kripto dalam kaitannya dengan berita yang dianggap negatif.
‘KAPAL BAJAK LAUT’
Didirikan di Shanghai pada tahun 2017, Binance berada di jantung industri kripto global. Pertukaran intinya, Binance.com, memproses perdagangan senilai sekitar $23 triliun tahun lalu, menurut penyedia data CryptoCompare. Volume perdagangan akan mencapai $34 triliun pada tahun 2021, kata Zhao tahun lalu.
Dengan perusahaan induk yang berbasis di Kepulauan Cayman, Binance tidak pernah mengungkapkan lokasi bursa intinya. CFTC menagih perusahaan induk dan dua unit Binance lainnya.
Binance tidak mengharuskan pelanggan untuk mengirimkan informasi yang memverifikasi identitas mereka sebelum berdagang dan “gagal menerapkan prosedur kepatuhan dasar yang dirancang untuk mencegah dan mendeteksi pendanaan teroris dan pencucian uang,” kata CFTC.
Keluhan CFTC merinci upaya Binance untuk mempertahankan pelanggan AS bahkan setelah perusahaan tersebut, dalam kemitraan dengan perusahaan AS yang diduga independen, meluncurkan bursa AS pada tahun 2019 untuk melayani pelanggan AS sesuai dengan peraturan AS.
Reuters sebelumnya memberitakan bahwa perusahaan Amerika ini, BAM Trading, sebenarnya dikendalikan oleh Zhao dan dikelola oleh Binance sebagai anak perusahaan de-facto. CFTC mengatakan bahwa ketika Zhao menunjuk CEO pertama BAM, dia “menggambarkan Binance sebagai kapal bajak laut dan menjelaskan bahwa dia ingin Binance.US menjadi kapal angkatan laut.”
PELANGGAN VIP
Meskipun bisnis global Binance secara terbuka mengatakan pihaknya membatasi pelanggan AS untuk berdagang di platformnya, CFTC mengatakan Binance memberi tahu “pelanggan VIP” yang bernilai komersial dan berbasis di AS bagaimana cara menghindari pemeriksaan kepatuhannya.
Zhao menyembunyikan informasi yang mencerminkan basis pelanggan Binance di AS dari beberapa eksekutif senior, kata CFTC. Pada bulan Oktober 2020, Zhao menginstruksikan staf Binance untuk mengganti nilai AS untuk beberapa bidang data di database internal Binance dengan “UNKWN”, katanya.
Binance berdagang di platformnya sendiri melalui sekitar 300 “akun rumah”, yang dimiliki secara langsung atau tidak langsung oleh Zhao, meskipun bursa tersebut tidak mengungkapkan aktivitas ini dalam ketentuan penggunaan publiknya atau di tempat lain, menurut CFTC. Rekening rumah dikecualikan dari kebijakan “perdagangan orang dalam” Binance, kata CFTC.
Seorang eksekutif puncak Binance mengatakan kepada Wall Street Journal pada bulan Februari bahwa perusahaan tersebut diperkirakan akan membayar denda untuk menyelesaikan penyelidikan AS.
CFTC mengatakan pihaknya sedang mengupayakan sanksi moneter, pencairan keuntungan haram dan larangan perdagangan dan pendaftaran permanen.