SINGAPURA/LONDON: Pemberi pinjaman kripto yang bangkrut, Celsius Network, menggunakan uang investor dan simpanan pelanggan untuk mendukung tokennya sendiri, sementara dua pendirinya menghasilkan jutaan dolar dari penjualan token, menurut laporan perintah pengadilan AS yang dirilis pada hari Selasa.
Pemberi pinjaman kripto seperti Celsius telah berkembang pesat selama pandemi COVID-19, memikat pelanggan dengan menjanjikan suku bunga tinggi pada simpanan mata uang kripto mereka. Celsius yang berbasis di New Jersey mengajukan kebangkrutan AS pada bulan Juli setelah penarikan pelanggan terhenti.
Hakim Kebangkrutan AS Martin Glenn, yang mengawasi kasus Bab 11, menunjuk mantan jaksa Shoba Pillay sebagai penyelidik independen pada bulan September.
Dia menyelidiki tuduhan pelanggan Celsius bahwa perusahaan tersebut adalah skema Ponzi dan juga melaporkan penanganan simpanan mata uang kripto.
Laporan penyelidik tidak menyimpulkan bahwa Celsius adalah skema Ponzi, namun laporan tersebut menguraikan bukti-bukti yang mungkin mengarahkan Glenn pada kesimpulan tersebut.
Celsius tidak pernah menghasilkan keuntungan yang cukup untuk membayar imbalan tinggi yang dijanjikan kepada pelanggan, dan Celsius menggunakan simpanan pelanggan baru untuk mendanai permintaan penarikan pelanggan pada bulan Juni 2022 dan mungkin pada kesempatan lain, demikian temuan pemeriksa.
Spesialis penerapan koin Celsius, Dean Tappen, mengatakan dalam obrolan perusahaan bahwa ia harus disebut sebagai “konsultan Ponzi” dan kemudian menggambarkan praktik Celsius dalam menggunakan stablecoin pelanggan untuk membeli kembali token real estatnya sendiri sebagai “sangat mirip Ponzi”. laporan. Tappen mengatakan kepada Pemeriksa bahwa komentar “konsultan Ponzi” adalah upaya untuk “lelucon lemah” dan dia tidak percaya Celsius adalah skema Ponzi.
Celsius tidak segera menanggapi permintaan komentar atas laporan pemeriksa tersebut. Perusahaan tersebut mengatakan dalam sebuah pernyataan pada hari Selasa bahwa mereka bekerja sama dengan penyelidikan penyelidik dan berharap dapat bekerja sama dengan kreditor untuk mencari jalan keluar dari kebangkrutan.
Celsius mengumpulkan simpanan kripto dari pelanggan ritel dan menginvestasikannya di pasar kripto grosir yang setara.
Celsius mengatakan kepada pelanggan bahwa token kripto miliknya, yang disebut “CEL,” akan digunakan untuk membayar hadiah pelanggan, namun mereka menyembunyikan sejauh mana mereka mendorong harga CEL dengan membeli kembali token tersebut di pasar sekunder, kata laporan itu.
Mulai tahun 2020, Celsius melakukan “pembelian besar-besaran” untuk mendorong harga CEL “semakin tinggi,” kata laporan itu. Celsius menghabiskan setidaknya $558 juta untuk membeli tokennya.
Pada tahun 2022, karyawan sering kali mengatakan token tersebut “tidak berharga” dan mempertanyakan apakah orang lain selain Celsius akan membelinya, kata laporan itu.
“Model bisnis yang diiklankan dan dijual Celsius kepada pelanggannya bukanlah bisnis yang sebenarnya dijalankan oleh Celsius,” kata laporan itu. Selama bertahun-tahun, Celsius menjanjikan pelanggan lebih banyak dana sebagai imbalan daripada pendapatan yang dapat dihasilkannya, kata laporan itu. Antara tahun 2018 dan 30 Juni 2022, perusahaan ini memiliki kewajiban kepada pelanggan sebesar $1,36 miliar lebih besar dari laba bersih yang dihasilkan dari simpanan pelanggan, tambah laporan itu.
Kenaikan harga token CEL menguntungkan orang dalam yang paling menyukainya, kata laporan itu. Pendiri Celsius Alex Mashinsky, yang menghadapi tuduhan penipuan di Amerika Serikat dan mengundurkan diri sebagai CEO pada bulan September, merealisasikan setidaknya $68,7 juta dari penjualan token CEL antara tahun 2018 dan pengajuan kebangkrutan. Salah satu pendiri Daniel Leon menjual setidaknya $9.7 juta token, kata laporan itu.
Menurut laporan tersebut, Mashinsky berulang kali membuat klaim palsu kepada kliennya dalam siaran video dan tweet. Para eksekutif Celsius menyimpan daftar internal kesalahan penyajiannya dan terkadang mengeditnya dari rekaman video tanpa memberi tahu ribuan penonton yang mendengar pernyataan keliru tersebut secara real time, demikian temuan penyelidik.
Reuters tidak dapat menghubungi Mashinsky dan Leon untuk memberikan komentar. Pengacara Mashinsky sebelumnya mengatakan kliennya menyangkal tuduhan tersebut dan berharap dapat membela diri dengan penuh semangat di pengadilan.