WASHINGTON: Investigasi Komisi Sekuritas dan Bursa AS terhadap cara Wall Street menangani komunikasi terkait pekerjaan pada perangkat pribadi dan aplikasi seperti WhatsApp telah meluas melampaui broker-dealer hingga dana investasi dan penasihat, menurut empat orang yang mengetahui investigasi tersebut.
Akhir bulan lalu, SEC dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC) mendenda 16 perusahaan keuangan, termasuk bank-bank besar seperti Goldman Sachs Group Inc dan Morgan Stanley, dengan total denda sebesar $1,8 miliar setelah stafnya melakukan perdagangan dan transaksi pada perangkat dan aplikasi pribadi mereka. . , dalam penyelidikan komprehensif terhadap praktik pencatatan.
Investigasi tersebut terutama menyasar para pialang-dealer dibandingkan manajer aset, meskipun dana menjadi lebih hati-hati sebagai dampaknya dan telah bergabung dengan bank-bank dalam memperketat kontrol pada telepon seluler pribadi, serta pesan teks dan aplikasi seperti WhatsApp.
Unit penegakan SEC mengirimkan pertanyaan ke sejumlah dana dan penasihat baru-baru ini pada minggu lalu untuk meminta informasi tentang protokol mereka untuk apa yang disebut komunikasi bisnis “off-channel”, keempat sumber tersebut mengatakan kepada Reuters. Badan tersebut telah meminta perusahaan untuk menyimpan dan menghasilkan dokumen serta berbagi informasi tentang kebijakan terkait penggunaan perangkat dan platform, kata sumber yang tidak ingin disebutkan namanya.
Badan pengawas juga meminta rincian mengenai bagan organisasi perusahaan dan pelanggaran di masa lalu serta upaya remediasi, kata dua sumber.
Rincian investigasi “penyisiran” belum pernah dilaporkan sebelumnya. Juru bicara SEC menolak berkomentar, dengan mengatakan, “Kami tidak mengomentari ada atau tidaknya penyelidikan potensial.”
SEC secara berkala melakukan penyisiran untuk mengumpulkan informasi dengan cepat mengenai isu-isu yang diduga tersebar luas. Penyisiran kadang-kadang, meski belum tentu, bisa mengarah pada penyelidikan formal.
SEC bersikap agresif dalam penegakan hukum di bawah kepemimpinan Partai Demokrat dan penyelidikan industri terhadap bank merupakan kasus penting bagi SEC dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, salah satu keputusan kolektif terbesar mereka.
Staf bank secara teratur berkomunikasi tentang masalah bisnis seperti transaksi utang dan ekuitas dengan kolega, klien, dan penasihat pihak ketiga lainnya menggunakan aplikasi di perangkat pribadi mereka seperti SMS dan WhatsApp, kata lembaga tersebut ketika mereka terakhir kali mengumumkan resolusi dengan bank. . bulan.
Lembaga-lembaga tersebut tidak menyimpan sebagian besar obrolan pribadi tersebut, sehingga melanggar peraturan federal yang mengharuskan pialang-dealer dan lembaga keuangan lainnya untuk menjaga komunikasi bisnis. Hal ini menghambat kemampuan badan-badan tersebut untuk mengawasi pasar keuangan, memastikan kepatuhan terhadap aturan-aturan utama dan mengumpulkan bukti dalam penyelidikan lain yang tidak terkait, kata badan-badan tersebut.
Seperti pialang-dealer, perusahaan investasi dan penasihat investasi terdaftar diwajibkan oleh SEC untuk menyimpan catatan komunikasi bisnis.
Menanggapi ketatnya pengawasan peraturan, manajer aset telah memperketat kontrol pada alat komunikasi pribadi seperti WhatsApp saat mereka bergabung dengan bank untuk memastikan karyawan mematuhi aturan saat berurusan dengan klien dari jarak jauh.
Mengikuti perkembangan aplikasi komunikasi – terutama selama pandemi – telah menjadi tantangan bagi banyak bisnis.
Regulator global telah mulai membatasi penggunaan alat pengiriman pesan yang tidak sah untuk membahas potensi hal-hal yang menggerakkan pasar, tetapi masalah ini menjadi mendesak karena pandemi virus corona memaksa lebih banyak lembaga keuangan untuk bekerja dari rumah pada tahun 2020.