LONDON: Pendiri Binance, Changpeng Zhao, tidak pernah bisa dituduh berpikiran kecil.
Bahkan pada tahun 2017, tahun dimana ia memulai bisnisnya di Tiongkok, ia memiliki ambisi besar: “Kami ingin mengambil alih seluruh pasar!” katanya kepada staf di grup obrolan perusahaan.
CEO berusia 46 tahun ini tidak goyah keyakinannya saat membangun pertukaran crypto-nya. Dan tahun ini, Zhao merasa tujuan besarnya hampir tercapai: menduduki posisi teratas di bidang keuangan.
“Gagasan bahwa sebuah perusahaan rintisan (start-up) berusia lima tahun bisa matang dan beroperasi pada tingkat yang sama dengan lembaga keuangan yang telah berdiri selama 200 tahun dulunya mustahil untuk dipahami,” tulis miliarder itu pada bulan Januari dalam ‘review of the tahun sebelumnya.
“Tapi kita hampir sampai hari ini.”
Mimpi itu semakin menjauh minggu ini setelah Zhao dan Binance digugat oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS (CFTC) pada hari Senin karena mengoperasikan bursa yang diduga “ilegal”.
Kedua narasi tersebut bertabrakan.
Dalam tinjauan tahun 2022, Binance memuji kemajuannya dalam mematuhi peraturan di seluruh dunia. Pertukaran tersebut telah berupaya untuk memperkuat kontrol pelanggan sepanjang tahun, katanya, dan mengembangkan “tim keamanan dan kepatuhan terbaik” crypto.
Namun, menurut regulator AS, Binance menjalankan program kepatuhan “palsu”.
Berdasarkan perintah Zhao, setidaknya sejak Juli 2019 hingga saat ini, Binance mengarahkan karyawan dan pelanggan untuk menyimpang dari pemeriksaan kepatuhan, kata CFTC.
Binance juga tumbuh dan menyembunyikan basis penggunanya di AS dan gagal melakukan pemeriksaan pencucian uang yang diwajibkan oleh lembaga keuangan, klaimnya, mengutip sejumlah praktik yang pertama kali dilaporkan oleh Reuters dalam serangkaian investigasi terhadap bursa tersebut tahun lalu.
“Sepertinya ini adalah kasus penghindaran yang cukup jelas dan sesuatu yang harus kami tangani secara agresif dan melakukannya secepat mungkin karena ini adalah penipuan yang sedang berlangsung,” kata Ketua CFTC Rostin Behnam kepada CNBC pada hari Selasa.
Menanggapi tuduhan AS, Zhao menulis di sebuah blog pada hari Senin: “Keluhan tersebut tampaknya berisi fakta yang tidak lengkap, dan kami tidak setuju dengan karakterisasi dari banyak masalah yang dituduhkan.”
Binance juga sedang diselidiki oleh Departemen Kehakiman AS atas dugaan pelanggaran sanksi pidana dan pencucian uang, Reuters melaporkan pada bulan Desember, dengan beberapa jaksa yakin mereka memiliki cukup bukti untuk menuntut Zhao dan eksekutif puncak lainnya. Pada saat itu, Binance mengatakan tidak memiliki wawasan tentang cara kerja DOJ.
Binance dan Zhao tidak menanggapi permintaan komentar untuk artikel ini. Juru bicara Binance mengatakan pada hari Senin bahwa perusahaan akan terus “bekerja sama” dengan regulator.
ZHAO ‘TIDAK JAWAB KEPADA SIAPA PUN’
Zhao lahir di Tiongkok sebelum pindah ke Kanada pada tahun 1989 ketika ia berusia 12 tahun, dua bulan setelah tindakan keras Lapangan Tiananmen Tiongkok terhadap pengunjuk rasa pro-demokrasi, tulisnya dalam sebuah blog tahun lalu.
Taipan tersebut, yang dikenal oleh stafnya dan pengikut daringnya dengan inisial CZ, menjelajahi dunia dalam usahanya meraih kesuksesan, bekerja di Tokyo dan New York sebelum pindah ke Shanghai, tempat ia mempelajari kripto dan mendirikan Binance pada tahun 2017.
Perluasannya sangat dramatis.
Binance telah menjadi bursa kripto terbesar di dunia dalam enam bulan, dan sekarang menyumbang sekitar 60 persen volume perdagangan kripto global, menurut perusahaan riset CryptoCompare.
Zhao telah mempertahankan kendali ketat pada Binance sejak awal berdirinya, menurut laporan Reuters pada bulan Oktober sebagai pemimpin kuat yang berkomitmen terhadap kerahasiaan dan fokus pada dominasi pasar.
“Zhao tidak menjawab siapa pun kecuali dirinya sendiri,” kata CFTC dalam keluhannya.
CEO tersebut telah menempatkan lingkaran karyawan yang erat, banyak di antaranya pernah bekerja atau belajar di Tiongkok, untuk menempati posisi-posisi teratas, menurut laporan Reuters pada bulan Oktober.
Salah satu pendiri Yi He sekarang menjalankan cabang modal ventura Binance senilai US$7,5 miliar, serta divisi utama lainnya. Zhao dan He telah menjalin hubungan romantis selama beberapa tahun dan memiliki seorang putra yang lahir di Amerika Serikat.
Meskipun Binance telah merekrut banyak orang dari dunia keuangan dan regulasi tradisional dalam beberapa tahun terakhir, kontrol ketat Zhao terhadap perusahaannya terus berlanjut.
Menurut CFTC, dia secara teratur menggunakan aplikasi perpesanan Signal, dengan fitur hapus otomatis diaktifkan, untuk berkomunikasi dengan bawahan Binance dan kontak lain tentang berbagai topik mulai dari keuangan hingga akun.
Zhao juga menjaga ketat informasi tentang keuangan Binance.
Analisis Reuters tahun lalu terhadap pengajuan perusahaan Binance menunjukkan bahwa inti bisnis – bursa raksasa Binance.com yang memproses transaksi senilai lebih dari US$22 triliun tahun lalu – sebagian besar disembunyikan dari publik.
Jumlah kekayaan pribadi Zhao juga tidak jelas. Pada bulan September, ia men-tweet bahwa perkiraan Forbes tentang kekayaannya sebesar US$17,4 miliar adalah “opini subjektif”.