Beberapa bank sentral terbesar di dunia berkumpul pada hari Minggu (19 Maret) untuk mencegah penyebaran krisis perbankan ketika otoritas Swiss membujuk UBS Group untuk membeli saingannya Credit Suisse Group dalam kesepakatan bersejarah.
UBS akan membayar 3 miliar franc Swiss (US$3,23 miliar) untuk Credit Suisse yang berusia 167 tahun dan menanggung kerugian hingga US$5,4 miliar dalam kesepakatan yang didukung oleh jaminan Swiss besar-besaran yang diperkirakan akan selesai pada akhir tahun 2023.
Tak lama setelah pengumuman tersebut pada Minggu malam, Federal Reserve AS, Bank Sentral Eropa (ECB) dan bank sentral utama lainnya mengeluarkan pernyataan untuk meyakinkan pasar yang belum pulih dari krisis perbankan yang dimulai dengan runtuhnya dua bank lokal AS pada awal bulan ini.
Kontrak berjangka S&P 500 naik 0,7 persen pada awal perdagangan, menambah kenaikan sebelumnya, sementara kontrak berjangka Nasdaq naik 0,6 persen. Selandia Baru jatuh pada pembukaan dan saham Australia dijadwalkan dibuka. Minyak mentah berjangka melemah. Dolar yang merupakan safe-haven melemah terhadap mata uang sejenisnya.
Tekanan pada UBS membantu menyegel kesepakatan hari Minggu.
“Ini adalah hari bersejarah di Swiss, dan sejujurnya, kami berharap hari ini tidak akan terjadi,” kata Ketua UBS Colm Kelleher kepada para analis melalui telepon konferensi.
“Beberapa peristiwa selama beberapa minggu terakhir telah menyebabkan regulator di seluruh dunia mendesak UBS untuk mempertimbangkan pengambilalihan Credit Suisse guna menjaga stabilitas keuangan global,” kata Kelleher.
Ralph Hamers, CEO UBS, mengatakan masih banyak detail yang harus diselesaikan.
“Saya tahu pasti masih ada pertanyaan yang tidak bisa kami jawab,” katanya. “Dan aku memahaminya dan bahkan ingin meminta maaf atas hal itu.”
Dalam respons global yang belum terlihat sejak puncak pandemi COVID-19, The Fed mengatakan pihaknya telah bergabung dengan bank sentral di Kanada, Inggris, Jepang, Uni Eropa, dan Swiss dalam tindakan terkoordinasi untuk meningkatkan likuiditas pasar.
ECB berjanji untuk mendukung bank-bank zona euro dengan pinjaman jika diperlukan, dan menambahkan bahwa dana talangan Swiss terhadap Credit Suisse “berperan” dalam memulihkan ketenangan.
“Sektor perbankan di kawasan euro tangguh, dengan posisi permodalan dan likuiditas yang kuat,” kata ECB. “Bagaimanapun, perangkat kebijakan kami dilengkapi sepenuhnya untuk memberikan dukungan likuiditas pada sistem keuangan kawasan euro jika diperlukan dan untuk menjaga kelancaran transmisi kebijakan moneter.”
Ketua Fed Jerome Powell dan Menteri Keuangan AS Janet Yellen menyambut baik pengumuman otoritas Swiss. Bank of England juga memiliki kepercayaan Swiss.
Perkawinan bank Swiss ini mengikuti upaya di Eropa dan Amerika Serikat untuk mendukung sektor ini sejak runtuhnya pemberi pinjaman Amerika, Silicon Valley Bank dan Signature Bank.
Beberapa investor menyambut baik pergerakan akhir pekan ini tetapi mengambil sikap hati-hati.
“Asalkan pasar tidak memperhatikan isu-isu lain yang masih ada, saya pikir ini akan menjadi hal yang cukup positif,” kata Brian Jacobsen, ahli strategi investasi senior di Allspring Global Investments.
Permasalahan masih terjadi di sektor perbankan AS, di mana saham-saham bank masih berada di bawah tekanan meskipun beberapa bank besar telah melakukan penyetoran sebesar US$30 miliar ke First Republic Bank, sebuah institusi yang diguncang oleh kegagalan Silicon Valley dan Signature Bank.
First Republic melihat peringkat kreditnya diturunkan lebih dalam ke status sampah pada hari Minggu oleh S&P Global, yang mengatakan pemasukan deposito mungkin tidak menyelesaikan masalah likuiditasnya.
Empat anggota parlemen terkemuka perbankan AS mengatakan pada hari Minggu bahwa mereka akan mempertimbangkan apakah diperlukan batas asuransi federal yang lebih tinggi pada simpanan bank.
Sementara itu, Perusahaan Penjamin Simpanan Federal AS (FDIC) berencana memulai kembali proses penjualan Silicon Valley Bank, dengan regulator mengupayakan kemungkinan pembubaran lembaga pemberi pinjaman tersebut, menurut orang-orang yang mengetahui masalah tersebut.