SINGAPURA: Dua mantan direktur sebuah perusahaan yang menjual emas batangan dalam pengaturan pembelian kembali yang tampaknya merupakan skema Ponzi bernilai jutaan dolar dipenjara pada Senin (12 September).
Iseli Rudolf James Maitland (63) dan How Soo Feng (48) masing-masing dijatuhi hukuman tiga tahun 10 bulan penjara karena penipuan perdagangan.
Mereka dinyatakan bersalah atas tuduhan bahwa mereka masing-masing merupakan pihak dalam suatu bisnis untuk tujuan penipuan dengan menjual emas batangan dengan skema yang menjanjikan keuntungan.
Perusahaan, The Gold Label, menjalankan bisnis pembelian kembali emas antara tahun 2009 dan 2011. Perusahaan tersebut menjual emas batangan kepada kliennya dengan harga premium lebih dari 20 persen di atas harga pasar emas yang berlaku dalam kontrak yang berlangsung selama tiga atau enam bulan.
Sebagai imbalannya, klien dijanjikan jaminan pengembalian sebesar 24 persen per tahun. Di akhir masa kontrak, pelanggan dapat menjual kembali emas batangan tersebut ke The Gold Label dengan harga yang sama dengan harga pembelian emas batangan tersebut.
Secara teori, hal ini memungkinkan pelanggan untuk sepenuhnya memulihkan jumlah investasi awal mereka sambil mendapatkan jaminan pengembalian, sehingga menciptakan kesan investasi bebas risiko dengan pengembalian yang menarik.
Selama operasinya, The Gold Label menarik lebih dari 2.000 pelanggan dan mengumpulkan penjualan sekitar S$150 juta.
Namun, perusahaan tersebut tidak memiliki bisnis yang menghasilkan keuntungan, dan tidak memiliki sarana yang berkelanjutan untuk memenuhi kewajiban pembayaran dan pembelian kembali kepada pelanggannya. Sebaliknya, perusahaan bergantung sepenuhnya pada pendapatan penjualan baru dari pelanggan berikutnya untuk membayar kewajiban kepada pelanggan sebelumnya.
Pada bulan Oktober 2010, dalam waktu satu tahun sejak mulai menjual emas batangan, perusahaan tersebut mengajukan likuidasi, dan pada saat itu memiliki total kewajiban sebesar S$85,3 juta.
Pada saat itu, kewajiban pembayaran dan pembelian kembali kepada pelanggannya berjumlah lebih dari S$85 juta.
Maitland dan How keduanya membantah tuduhan tersebut. Dalam persidangan, mereka berpendapat bahwa perusahaan memiliki formula yang dapat menghasilkan keuntungan yang cukup bagi perusahaan untuk memenuhi kewajibannya.
Namun pengadilan menemukan formula tersebut tidak ada dan keduanya sudah mengetahuinya sejak awal.
“Waktu likuidasi sepertinya menunjukkan bahwa keputusan mereka tidak dibentuk atas dasar itikad baik untuk menyelamatkan nasabahnya, namun karena putus asa untuk menutupi skema Ponzi yang akan segera terungkap,” kata hakim.
Maitland diizinkan untuk menunda hukuman penjaranya hingga 29 September.
Untuk perdagangan curang berdasarkan Companies Act, keduanya dapat dipenjara hingga tujuh tahun, denda hingga S$15.000, atau keduanya.
Mantan direktur ketiga, Wong Kwan Sing, dijatuhi hukuman dua tahun 10 bulan penjara pada bulan Januari. Dia ditangkap setelah melarikan diri ke Malaysia.
