SINGAPURA: Seorang direktur beberapa perusahaan yang terkait dengan perdagangan mobil menjalankan skema bernilai jutaan dolar untuk mengelabui bank agar mengeluarkan dana dengan menggunakan dokumentasi transaksi palsu, yang mengakibatkan kerugian besar bagi bank.
Ho Yik Fuh, 57, divonis 15 tahun penjara pada Selasa (13 September) atas berbagai tuduhan, termasuk penipuan dan pemalsuan dokumen.
Kaki tangan dan pemasoknya, Yeo Kee Siah yang berusia 61 tahun, dijatuhi hukuman 40 bulan penjara karena perannya.
Kedua pria tersebut menentang tuduhan tersebut dan dinyatakan bersalah pada akhir persidangan.
Pengadilan mendengar bahwa Ho ran Frankel Motor, Frankel Leasing dan Supreme Motor, menjalankan bisnis ritel mobil impor paralel melalui perusahaan-perusahaan ini.
Yeo adalah direktur Blue Motor Works, pemasok mobil impor paralel ke grup perusahaan Frankel milik Ho.
Ho punya perjanjian dengan Ho agar sebagian besar mobil yang diimpor Yeo ke Singapura diparkir di fasilitas penyimpanan Frankel Motor. Pemilik toko Frankel Motor akan mengambil alih mobil-mobil tersebut dan menerima satu kunci untuk setiap mobil.
Berdasarkan perjanjian ini, meskipun Frankel Motor tidak secara resmi membeli mobil tersebut, perusahaan dapat menawarkan mobil tersebut untuk dijual kepada pelanggannya.
Jika mobil tersebut terjual, Yeo akan diberitahu dan menandai mobil tersebut dalam catatannya sebagai mobil yang dipesan oleh Frankel Motor. Yeo akan menerbitkan faktur untuk mobil yang dipesan oleh Frankel Motor tergantung pada apakah salah satu perusahaan dalam grup Frankel memiliki kredit yang tersedia dalam jalur pembiayaannya dengan bank.
Untuk membiayai grup perusahaan Frankel, Ho mengajukan berbagai pinjaman dari berbagai bank dan perusahaan. Diantaranya adalah Overseas Chinese Banking Corporation (OCBC), VTB Bank Europe Plc, Bank of East Asia (BEA) dan GE Money.
Untuk memperoleh pembiayaan dari bank-bank tersebut, beberapa dokumen harus diserahkan, termasuk dokumen yang menunjukkan bukti bahwa mobil telah dikirim ke salah satu perusahaan Grup Frankel, atau bahwa perusahaan tersebut harus membayar pemasoknya atas mobil tersebut.
Antara tahun 2006 dan 2007, Ho dan Yeo menipu bank untuk memberikan pembiayaan kepada grup perusahaan Frankel untuk pembelian mobil dari berbagai pemasok, padahal sebenarnya tidak ada mobil yang dikirimkan sesuai dengan faktur dan nota pengiriman yang diberikan kepada bank tidak.
Ho menipu tiga bank dengan menggunakan double financing – memperoleh pembiayaan dua kali untuk barang yang sama – dan pembiayaan mundur, dengan menggunakan dokumen yang menunjukkan bahwa mobil tersebut diserahkan pada tanggal tertentu padahal sebenarnya telah diserahkan beberapa waktu sebelumnya.
Yeo membantu Ho dengan menerbitkan dokumen untuk memfasilitasi kedua jenis pembiayaan tersebut.
“Penipuan yang dilakukan terhadap ketiga bank tersebut mengakibatkan kerugian yang sangat besar, karena grup perusahaan Frankel bangkrut dan tidak dapat melunasi sisa pinjamannya,” kata Wakil Jaksa Penuntut Umum, Hon Yi.
“Bank-bank juga tidak diikutsertakan, karena pembiayaan ganda dan pembiayaan terlambat berarti pinjaman tersebut, yang seharusnya dijamin dengan biaya mengambang atas mobil-mobil yang masih harus berada dalam aset grup Frankel. memiliki. perusahaan, ternyata tidak memiliki jaminan karena mobil yang mendasarinya sudah dijual kepada pembeli akhir atau sudah dalam pembiayaan lain yang menjadi prioritas, ”ujarnya.
Jumlah total tagihan Ho adalah sekitar S$14,2 juta. Dari jumlah tersebut, keterlibatan Yeo berjumlah sekitar S$3,5 juta.
VTB tertipu untuk membayar S$2,7 juta, OCBC tertipu untuk membayar S$1,09 juta dan BEA membayar sekitar S$659.000.
Ho juga menipu Wirana Worldwide untuk mengadakan perjanjian pembiayaan untuk Frankel Motor pada mobil impor yang tidak ada. Kerugian sekitar S$9,7 juta dialami Wirana Worldwide pada 29 kasus pembiayaan.
Jaksa penuntut mengatakan pelanggaran tersebut merupakan cerminan dari “iklim yang mengkhawatirkan, namun terus-menerus, dalam komunitas bisnis Singapura di mana penipuan pembiayaan perdagangan dipandang sebagai cara yang tepat untuk memberikan dana talangan kepada bisnis melalui masalah arus kas”.
